A gestão financeira desempenha um papel crucial na administração do fluxo de caixa, dos fundos e de todos os recursos financeiros de uma empresa, visando alcançar metas e assegurar sua solvência.

Gerir de forma eficaz os recursos é fundamental para alcançar equilíbrio financeiro e estabilidade no mercado. Neste contexto, é crucial contar com tecnologia, otimizar processos e monitorar métricas para compreender a situação econômica da empresa e definir estratégias eficientes de alocação de recursos.

Confira abaixo respostas valiosas para melhorar a gestão financeira e contribuir para o crescimento sustentável da sua organização.

O que é gestão financeira?

A gestão financeira é uma disciplina das ciências empresariais que visa administrar todos os recursos financeiros de uma organização por meio de planejamento, acompanhamento e análise. Em suma, engloba a obtenção, utilização, controle e otimização dos recursos monetários da empresa.

Quando a gestão financeira é bem-sucedida, é possível financiar as operações de negócios de forma eficiente, mantendo a liquidez e garantindo a solvência da empresa.

Qual é a importância da gestão financeira de uma empresa?

A gestão financeira possibilita a eficaz administração de ativos, do fluxo de caixa e dos investimentos, mantendo os riscos financeiros sob controle. Isso permite utilizar os recursos de forma adequada para manter a empresa operacional, cumprir obrigações financeiras e evitar o endividamento excessivo.

Quais são os principais desafios da gestão financeira?

A gestão financeira enfrenta diversos desafios, incluindo sazonalidade, ciclos de vida dos produtos e dificuldade em estabelecer benchmarks precisos.

Sazonalidade: As flutuações no mercado, influenciadas por períodos específicos do ano, como aumentos nas vendas durante as festas ou datas comemorativas, frequentemente afetam o planejamento financeiro das empresas.

Ciclos de vida do produto: Prever as vendas de produtos em diferentes estágios de seu ciclo de vida pode ser complexo, especialmente quando se trata de produtos perdendo participação no mercado. Antecipar essas mudanças é crucial para o planejamento financeiro.

Dificuldade em estabelecer benchmarks: Encontrar referências de mercado apropriadas e avaliar o desempenho da empresa em comparação com outras do mesmo setor, com níveis de vendas semelhantes, pode ser desafiador.

Como ter maior controle do departamento financeiro?

Para um maior controle financeiro, é importante implementar determinadas estratégias:

 – Atribuir funções: Definir claramente as responsabilidades de cada membro da equipe é essencial para garantir a conclusão eficiente das tarefas e a preparação adequada das demonstrações financeiras.

 – Manual de procedimentos: Criar um documento detalhado que descreva como cada tarefa deve ser realizada, quem é responsável e os prazos envolvidos é fundamental para garantir um controle eficaz.

 – Processo orçamentário anual: Integrar a entrega do orçamento como parte da rotina do departamento financeiro antes do final do ano é fundamental para o planejamento financeiro da empresa.

 – Utilização da tecnologia: Implementar tecnologias adequadas é essencial para aumentar o controle e a eficiência do departamento financeiro, tornando a transformação digital uma prioridade.
BPM na gestão financeira

O BPM (Business Process Management) é uma abordagem que visa aprimorar a gestão de processos de negócios, garantindo a melhoria contínua e uma visão macro dos processos financeiros da empresa. Para implementar o BPM com eficácia, é necessário seguir algumas etapas, como planejamento estratégico, análise e desenho de processos, implementação e execução, acompanhamento e controle, e refinamento contínuo.

Como o BPM ajuda o departamento financeiro?

O BPM oferece vantagens não apenas para o departamento financeiro, mas para toda a organização. No entanto, vamos destacar os benefícios específicos que uma solução de BPM pode trazer para as equipes de finanças.

Identificação de falhas nos processos

O uso de um software BPM possibilita a identificação rápida de problemas nos processos, tornando mais fácil otimizá-los. Além disso, os gargalos se tornam mais visíveis e passíveis de eliminação quando o fluxo de trabalho do setor é aprimorado.

Melhor gerenciamento de contas

Uma solução de BPM permite que as empresas gerenciem e organizem suas contas de forma mais profissional, agilizando processos como contas a pagar e outras rotinas da equipe financeira.

Experiência do cliente otimizada

Apesar do setor financeiro não lidar diretamente com os clientes, ele pode influenciar positivamente sua experiência por meio de uma gestão eficaz dos processos.

Por exemplo, ao atender às demandas dos clientes, como o envio de notas fiscais dentro do prazo e com informações transparentes, é possível proporcionar uma experiência satisfatória, contribuindo para a percepção de um serviço superior.

Planejamento aprimorado

A análise detalhada de dados confiáveis e atualizados em tempo real possibilita um planejamento mais eficaz dos procedimentos do setor financeiro. Isso significa que, ao elaborar orçamentos, por exemplo, é possível acessar dados que auxiliam na tomada de decisões mais embasadas.

Auditoria com respaldo

A otimização proporcionada pelo BPM reduz os riscos de não conformidade tributária, evitando multas e outros encargos financeiros. Além disso, a transparência e a precisão dos dados financeiros, juntamente com seu fácil acesso, contribuem para a agilidade e a conformidade das auditorias.

Otimização Tributária Prosper Capital

O processo de Otimização Tributária da Prosper Capital segue o princípio corporativo da melhoria contínua, atuando em múltiplas frentes com planejamento, aplicação e refinamento constantes.

Muito mais completa que um Planejamento Tributário comum, a Otimização Tributária da Prosper implementa melhorias não só na esfera financeira, com redução de até 50% dos tributos recolhidos, mas também na gestão como um todo, entregando práticas e processos otimizados de forma holística.

Nossa atuação customizada para cada negócio, desde a etapa de diagnóstico, proporciona orientações. ferramentas e parceiros que entregam valor em toda a cadeia da companhia. Da gestão financeira à gestão de pessoas. Da gestão de insumos à gestão de ativos. Da organização societária à preparação para M&A.

Somos uma consultoria corporativa completa e a única a reunir Otimização Tributária e Fusões e Aquisições em um mesmo pacote de atendimento. Isso significa que focamos no crescimento dos negócios em cada detalhe. Preparamos as empresas para serem mais lucrativas, faturarem mais e estarem preparadas para acelerar seu crescimento, seja de forma orgânica, seja através de fusões e aquisições com sinergia e geração de valor.

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Fonte: Sydle

Imagem: Canva